Che cos’è un file camt.053?

camt.053 è il messaggio XML ISO 20022 che le banche usano per gli estratti conto, chiamato «Bank to Customer Statement» (estratto conto dalla banca al cliente). Riporta i saldi iniziale e finale di un conto e tutte le registrazioni contabilizzate nel periodo, con riferimenti, controparti e dettagli dei pagamenti. I software di contabilità, ERP e gestione della tesoreria importano questi file per riconciliare i pagamenti; chi sviluppa o testa un’importazione di questo tipo ha quindi bisogno di estratti conto di esempio, mentre quelli reali contengono molti dati privati.

Descrizione dello strumento

Questo strumento genera un estratto conto camt.053 con dati fittizi. Scegli la versione del formato: camt.053.001.08 (2019, quella su cui si basa SWIFT CBPR+), camt.053.001.04 (2013) oppure camt.053.001.02 (2009, ancora ampiamente usata). Ogni file è conforme allo schema XML ufficiale della rispettiva versione.

Inserisci l’IBAN, il BIC e l’intestatario del conto previsti dal tuo software, oppure lascia i campi vuoti per generarli casualmente. Poi imposta il periodo dell’estratto conto, la valuta e il saldo iniziale.

Le transazioni provengono da una delle due schede. Nella scheda Casuale, imposta il numero di transazioni e l’intervallo degli importi, quindi scegli quali tipi includere: bonifici in entrata e in uscita, addebiti diretti e pagamenti con carta, ciascuno con il relativo codice di transazione bancaria ISO. I dettagli del pagamento possono essere testo libero, riferimenti RF del creditore (ISO 11649) oppure una combinazione dei due.

Nella scheda Configurata, aggiungi le transazioni esatte di cui hai bisogno, ad esempio per verificare come il tuo software abbina determinati pagamenti. Per ciascuna, scegli se è in entrata o in uscita e imposta la data di contabilizzazione, l’IBAN della controparte, l’importo e il riferimento del pagamento. Un riferimento RF del creditore valido viene inserito nel campo del riferimento strutturato; qualsiasi altro dato, come il numero di fattura, viene inserito come testo libero. I campi lasciati vuoti ricevono valori casuali: una transazione senza data viene assegnata a un giorno feriale casuale del periodo, mentre una data al di fuori del periodo viene segnalata e sostituita allo stesso modo. L’estratto conto usa le transazioni della scheda aperta e ciascuna scheda conserva le proprie impostazioni quando passi da una all’altra.

Le transazioni casuali vengono contabilizzate nei giorni feriali e le controparti si ripetono nel corso del periodo, come accade negli estratti conto reali. Gli IBAN casuali superano il controllo della cifra di controllo e i BIC corrispondono al paese del rispettivo IBAN. Rigenera genera nuovi dati mantenendo le stesse impostazioni. Tutto viene generato nel browser.

Esempio

<Ntry>
  <Amt Ccy="EUR">1157.09</Amt>
  <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
  <Sts>
    <Cd>BOOK</Cd>
  </Sts>
  <BookgDt>
    <Dt>2026-09-01</Dt>
  </BookgDt>
  <BkTxCd>
    <Domn>
      <Cd>PMNT</Cd>
      <Fmly>
        <Cd>RCDT</Cd>
        <SubFmlyCd>ESCT</SubFmlyCd>
      </Fmly>
    </Domn>
  </BkTxCd>
</Ntry>

Questo è un bonifico SEPA in entrata in forma abbreviata. Nel file completo, ogni registrazione include anche la data valuta, il riferimento bancario, i dettagli della transazione e una breve descrizione.

Funzionalità

  • camt.053.001.02, .04 e .08, conformi agli schemi XML ufficiali
  • IBAN, BIC e intestatario del conto personalizzati o casuali, in qualsiasi valuta
  • Transazioni casuali: bonifici in entrata e in uscita, addebiti diretti e pagamenti con carta
  • Transazioni configurate con data, IBAN, importo e riferimento del pagamento personalizzati
  • Dettagli del pagamento in testo libero o riferimenti RF del creditore
  • Saldi iniziali e finali, inclusi gli scoperti, e riepilogo delle transazioni