Czym jest plik camt.053?

camt.053 to komunikat XML standardu ISO 20022 używany przez banki do tworzenia wyciągów z rachunku — „Wyciąg z banku dla klienta”. Zawiera saldo początkowe i końcowe rachunku oraz wszystkie zaksięgowane między nimi operacje, wraz z referencjami, danymi kontrahentów i szczegółami płatności. Systemy księgowe, ERP i systemy zarządzania środkami pieniężnymi importują te pliki, aby uzgadniać płatności. Dlatego osoby tworzące lub testujące taki import potrzebują przykładowych wyciągów, a prawdziwe zawierają wiele danych prywatnych.

Opis narzędzia

To narzędzie tworzy wyciąg camt.053 z fikcyjnymi danymi. Wybierz wersję formatu: camt.053.001.08 (2019, na niej opiera się SWIFT CBPR+), camt.053.001.04 (2013) lub camt.053.001.02 (2009, nadal powszechnie używana). Każdy plik jest zgodny z oficjalnym schematem XML danej wersji.

Wpisz IBAN, BIC i nazwę posiadacza rachunku wymagane przez Twoje oprogramowanie albo pozostaw te pola puste, aby wygenerować losowe wartości. Następnie ustaw okres wyciągu, walutę i saldo początkowe.

Operacje pochodzą z jednej z dwóch kart. Na karcie „Losowe” ustaw ich liczbę i zakres kwot, a następnie wybierz uwzględniane typy: przychodzące i wychodzące przelewy, polecenia zapłaty oraz płatności kartą — każdemu typowi odpowiada właściwy kod transakcji bankowej ISO. Szczegóły płatności mogą być zwykłym tekstem, referencjami wierzyciela RF (ISO 11649) lub połączeniem obu tych form.

Na karcie „Skonfigurowane” dodajesz dokładnie te operacje, których potrzebujesz, na przykład aby sprawdzić, jak oprogramowanie dopasowuje konkretne płatności. Dla każdej z nich wybierz kierunek przychodzący lub wychodzący i ustaw datę księgowania, IBAN kontrahenta, kwotę oraz referencję płatności. Prawidłowa referencja wierzyciela RF trafia do pola referencji ustrukturyzowanej, a każda inna wartość, na przykład numer faktury, jest dodawana jako zwykły tekst. Puste pola otrzymują losowe wartości: operacja bez daty przypada na losowy dzień roboczy w danym okresie, a data spoza tego okresu jest oznaczana i zastępowana w ten sam sposób. Wyciąg zawiera operacje z aktualnie otwartej karty, a ustawienia każdej karty są zachowywane po przełączeniu.

Losowe operacje są księgowane w dni robocze, a ich kontrahenci powtarzają się w ciągu danego okresu, tak jak na prawdziwych wyciągach. Losowe numery IBAN przechodzą kontrolę cyfry kontrolnej, a numery BIC są zgodne z krajem wskazanym w IBAN. Ponowne wygenerowanie tworzy nowe dane przy zachowaniu tych samych ustawień. Wszystko jest tworzone w przeglądarce.

Przykład

<Ntry>
  <Amt Ccy="EUR">1157.09</Amt>
  <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
  <Sts>
    <Cd>BOOK</Cd>
  </Sts>
  <BookgDt>
    <Dt>2026-09-01</Dt>
  </BookgDt>
  <BkTxCd>
    <Domn>
      <Cd>PMNT</Cd>
      <Fmly>
        <Cd>RCDT</Cd>
        <SubFmlyCd>ESCT</SubFmlyCd>
      </Fmly>
    </Domn>
  </BkTxCd>
</Ntry>

To skrócony przykład przychodzącego przelewu SEPA. W pełnym pliku każda operacja zawiera również datę waluty, referencję bankową, szczegóły transakcji i krótki opis.

Funkcje

  • camt.053.001.02, .04 i .08 — zgodność z oficjalnymi schematami XML
  • Własny lub losowy IBAN, BIC i nazwa posiadacza rachunku, w dowolnej walucie
  • Losowe operacje: przelewy przychodzące i wychodzące, polecenia zapłaty oraz płatności kartą
  • Skonfigurowane operacje z własną datą, IBAN-em, kwotą i referencją płatności
  • Szczegóły płatności w postaci zwykłego tekstu lub referencji wierzyciela RF
  • Salda początkowe i końcowe, z uwzględnieniem debetu, oraz podsumowanie operacji