Mikä on camt.053-tiedosto?

camt.053 on ISO 20022 -standardin mukainen XML-sanoma, jota pankit käyttävät tiliotteisiin. Sen nimi on ”Pankilta asiakkaalle -tiliote”. Se sisältää tilin alku- ja loppusaldon sekä kaikki niiden välissä kirjatut tapahtumat viitteineen, vastapuolineen ja maksutietoineen. Kirjanpito-, ERP- ja kassanhallintaohjelmistot tuovat näitä tiedostoja järjestelmiinsä maksujen täsmäytystä varten. Siksi tällaista tuontia kehittävät tai testaavat tarvitsevat esimerkkitiliotteita, mutta oikeat tiliotteet sisältävät paljon yksityisiä tietoja.

Työkalun kuvaus

Tällä työkalulla luot camt.053-tiliotteen keksityillä tiedoilla. Valitse version muoto: camt.053.001.08 (2019, johon SWIFT CBPR+ perustuu), camt.053.001.04 (2013) tai camt.053.001.02 (2009, edelleen laajalti käytössä). Jokainen tiedosto noudattaa kyseisen version virallista XML-skeemaa.

Kirjoita IBAN, BIC ja tilinhaltijan nimi, joita ohjelmistosi odottaa, tai jätä kentät tyhjiksi, niin ne luodaan satunnaisesti. Määritä sitten tiliotteen ajanjakso, valuutta ja alkusaldo.

Tapahtumat luodaan jommallakummalla kahdesta välilehdestä. Satunnaiset-välilehdellä määritä tapahtumien määrä ja summaväli sekä valitse mukaan otettavat tyypit: saapuvat ja lähtevät tilisiirrot, suoraveloitukset ja korttimaksut, joista jokaisella on vastaava ISO-pankkitapahtumakoodi. Maksutiedot voivat olla vapaamuotoista tekstiä, RF-velkojan viitteitä (ISO 11649) tai näiden yhdistelmä.

Määritetyt-välilehdellä voit lisätä juuri tarvitsemasi tapahtumat esimerkiksi sen testaamiseen, miten ohjelmistosi kohdistaa tietyt maksut. Valitse kullekin tapahtumalle, onko se saapuva vai lähtevä, ja määritä kirjauspäivä, vastapuolen IBAN, summa ja maksuviite. Kelvollinen RF-velkojan viite lisätään rakenteisen viitteen kenttään, ja kaikki muu, kuten laskunumero, lisätään vapaamuotoisena tekstinä. Tyhjäksi jättämäsi kentät saavat satunnaiset arvot: päivämäärätön tapahtuma sijoittuu jollekin ajanjakson satunnaiselle arkipäivälle, ja ajanjakson ulkopuolinen päivämäärä merkitään ja korvataan samalla tavalla. Tiliotteeseen sisällytetään avoinna olevan välilehden tapahtumat, ja kummankin välilehden asetukset säilyvät, kun vaihdat välilehteä.

Satunnaiset tapahtumat kirjataan arkipäiville, ja niiden vastapuolet toistuvat ajanjakson aikana kuten oikeilla tiliotteilla. Satunnaisten IBAN-tunnusten tarkistusnumerot ovat kelvollisia, ja BIC-tunnukset vastaavat niiden IBAN-tunnusten maata. Luo uudelleen -toiminnolla saat uudet tiedot samoilla asetuksilla. Kaikki luodaan selaimessasi.

Esimerkki

<Ntry>
  <Amt Ccy="EUR">1157.09</Amt>
  <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
  <Sts>
    <Cd>BOOK</Cd>
  </Sts>
  <BookgDt>
    <Dt>2026-09-01</Dt>
  </BookgDt>
  <BkTxCd>
    <Domn>
      <Cd>PMNT</Cd>
      <Fmly>
        <Cd>RCDT</Cd>
        <SubFmlyCd>ESCT</SubFmlyCd>
      </Fmly>
    </Domn>
  </BkTxCd>
</Ntry>

Tämä on lyhennetty esimerkki saapuvasta SEPA-tilisiirrosta. Täydessä tiedostossa jokaisella tapahtumalla on lisäksi arvopäivä, pankin viite, tapahtuman tiedot ja lyhyt kuvaus.

Ominaisuudet

  • camt.053.001.02, .04 ja .08, virallisten XML-skeemojen mukaiset
  • Oma tai satunnainen IBAN, BIC ja tilinhaltija, missä tahansa valuutassa
  • Satunnaiset tapahtumat: saapuvat ja lähtevät tilisiirrot, suoraveloitukset ja korttimaksut
  • Määritetyt tapahtumat omalla päivämäärällä, IBAN-tunnuksella, summalla ja maksuviitteellä
  • Maksutiedot vapaamuotoisena tekstinä tai RF-velkojan viitteinä
  • Alku- ja loppusaldot, myös tilinylitykset, sekä tapahtumayhteenveto