Τι είναι ένα αρχείο camt.053;

Το camt.053 είναι το μήνυμα XML του ISO 20022 που χρησιμοποιούν οι τράπεζες για τα αντίγραφα κίνησης λογαριασμών, το «Αντίγραφο κίνησης από τράπεζα προς πελάτη». Παραθέτει τα αρχικά και τα τελικά υπόλοιπα ενός λογαριασμού, καθώς και κάθε καταχωρισμένη συναλλαγή στο ενδιάμεσο, μαζί με τις αναφορές, τους αντισυμβαλλομένους και τα στοιχεία πληρωμής. Τα λογιστικά προγράμματα, τα συστήματα ERP και τα προγράμματα διαχείρισης διαθεσίμων εισάγουν αυτά τα αρχεία για να συμφωνούν τις πληρωμές. Επομένως, όποιος δημιουργεί ή δοκιμάζει μια τέτοια εισαγωγή χρειάζεται δείγματα αντιγράφων κίνησης, ενώ τα πραγματικά αρχεία περιέχουν πολλά προσωπικά δεδομένα.

Περιγραφή εργαλείου

Αυτό το εργαλείο δημιουργεί ένα αντίγραφο κίνησης camt.053 με πλασματικά δεδομένα. Επιλέξτε την έκδοση μορφότυπου: camt.053.001.08 (2019, στην οποία βασίζεται το SWIFT CBPR+), camt.053.001.04 (2013) ή camt.053.001.02 (2009, που εξακολουθεί να χρησιμοποιείται ευρέως). Κάθε αρχείο ακολουθεί το επίσημο σχήμα XML της αντίστοιχης έκδοσης.

Πληκτρολογήστε το IBAN, το BIC και τον κάτοχο του λογαριασμού που αναμένει το λογισμικό σας ή αφήστε τα πεδία κενά για να δημιουργηθούν τυχαίες τιμές. Στη συνέχεια, ορίστε την περίοδο του αντιγράφου κίνησης, το νόμισμα και το αρχικό υπόλοιπο.

Οι συναλλαγές προέρχονται από μία από τις δύο καρτέλες. Στην καρτέλα «Τυχαίες», ορίστε πόσες συναλλαγές θέλετε και το εύρος των ποσών τους, και επιλέξτε τους τύπους που θα συμπεριληφθούν: εισερχόμενες και εξερχόμενες μεταφορές πίστωσης, άμεσες χρεώσεις και πληρωμές με κάρτα, καθεμία με τον αντίστοιχο κωδικό τραπεζικής συναλλαγής ISO. Τα στοιχεία πληρωμής μπορούν να είναι ελεύθερο κείμενο, αναφορές πιστωτή RF (ISO 11649) ή συνδυασμός των δύο.

Στην καρτέλα «Ρυθμισμένες», προσθέστε τις ακριβείς συναλλαγές που χρειάζεστε, για παράδειγμα για να δοκιμάσετε πώς αντιστοιχίζει το λογισμικό σας συγκεκριμένες πληρωμές. Για καθεμία, επιλέξτε αν είναι εισερχόμενη ή εξερχόμενη και ορίστε την ημερομηνία καταχώρισης, το IBAN του αντισυμβαλλομένου, το ποσό και την αναφορά πληρωμής. Μια έγκυρη αναφορά πιστωτή RF τοποθετείται στο πεδίο δομημένης αναφοράς, ενώ οτιδήποτε άλλο, όπως ένας αριθμός τιμολογίου, εισάγεται ως ελεύθερο κείμενο. Τα πεδία που αφήνετε κενά συμπληρώνονται με τυχαίες τιμές: μια συναλλαγή χωρίς ημερομηνία τοποθετείται σε μια τυχαία εργάσιμη ημέρα της περιόδου, ενώ μια ημερομηνία εκτός περιόδου επισημαίνεται και αντικαθίσταται με τον ίδιο τρόπο. Το αντίγραφο κίνησης χρησιμοποιεί τις συναλλαγές της καρτέλας που είναι ανοιχτή, και κάθε καρτέλα διατηρεί τις ρυθμίσεις της όταν αλλάζετε καρτέλα.

Οι τυχαίες συναλλαγές καταχωρίζονται τις εργάσιμες ημέρες, ενώ οι αντισυμβαλλόμενοί τους επαναλαμβάνονται κατά τη διάρκεια της περιόδου, όπως συμβαίνει και στα πραγματικά αντίγραφα κίνησης. Τα τυχαία IBAN περνούν τον έλεγχο ψηφίων ελέγχου και τα BIC αντιστοιχούν στη χώρα του IBAN τους. Η επιλογή «Δημιουργία ξανά» δημιουργεί νέα δεδομένα με τις ίδιες ρυθμίσεις. Όλα δημιουργούνται στο πρόγραμμα περιήγησής σας.

Παράδειγμα

<Ntry>
  <Amt Ccy="EUR">1157.09</Amt>
  <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
  <Sts>
    <Cd>BOOK</Cd>
  </Sts>
  <BookgDt>
    <Dt>2026-09-01</Dt>
  </BookgDt>
  <BkTxCd>
    <Domn>
      <Cd>PMNT</Cd>
      <Fmly>
        <Cd>RCDT</Cd>
        <SubFmlyCd>ESCT</SubFmlyCd>
      </Fmly>
    </Domn>
  </BkTxCd>
</Ntry>

Πρόκειται για μια συντομευμένη εισερχόμενη μεταφορά πίστωσης SEPA. Στο πλήρες αρχείο, κάθε εγγραφή περιλαμβάνει επίσης την ημερομηνία αξίας, την τραπεζική αναφορά, τα στοιχεία της συναλλαγής και μια σύντομη περιγραφή.

Δυνατότητες

  • camt.053.001.02, .04 και .08, έγκυρα σύμφωνα με τα επίσημα σχήματα XML
  • Δικό σας ή τυχαίο IBAN, BIC και κάτοχος λογαριασμού, σε οποιοδήποτε νόμισμα
  • Τυχαίες συναλλαγές: εισερχόμενες και εξερχόμενες μεταφορές, άμεσες χρεώσεις και πληρωμές με κάρτα
  • Ρυθμισμένες συναλλαγές με δική σας ημερομηνία, IBAN, ποσό και αναφορά πληρωμής
  • Στοιχεία πληρωμής σε ελεύθερο κείμενο ή αναφορές πιστωτή RF
  • Αρχικά και τελικά υπόλοιπα, συμπεριλαμβανομένων των υπεραναλήψεων, και σύνοψη συναλλαγών